ImmoPistePrêt immobilier
Comparez des scénarios de financement avec une vision claire du coût et du reste à vivre.
Partir de votre budget quotidien
Les revenus, les crédits existants, l'apport, le taux et la durée influencent la capacité d'emprunt. Commencez par évaluer la mensualité que votre foyer peut supporter durablement. Anticipez les charges du logement, les transports, la taxe foncière et une épargne de précaution. Le cadre bancaire prévoit en principe 35 % de taux d'effort assurance comprise et 25 ans de durée, avec des exceptions. Respecter ces limites ne garantit pas l'accord de la banque.
Comparer le coût complet
Examinez le taux annuel effectif global, ou TAEG, et le montant total à rembourser. Le TAEG intègre les intérêts et les frais obligatoires connus associés au crédit. Comparez des propositions sur un montant et une durée similaires. Regardez aussi l'assurance, les garanties, les modalités de remboursement anticipé et la modulation des échéances. Une mensualité plus faible obtenue en allongeant la durée peut coûter davantage au total.
Passer à une étude personnalisée
La simulation sert à tester des hypothèses ; elle ne remplace pas une offre de crédit. Préparez vos justificatifs de revenus, d'épargne et de charges. Avant l'avant-contrat, faites préciser le financement recherché et la condition suspensive d'obtention du prêt. À réception de l'offre bancaire, relisez les coûts, le calendrier et les garanties. Conservez les hypothèses de votre premier calcul pour comprendre les écarts avec la proposition finale.
Texte repris du prototype ChatGPT du 11 septembre 2026, relu ; les montants et règles cités renvoient aux sources ci-dessous.